[배당] 미국 배당 ETF 비교하기 (SCHD/QYLD/JEPI/JEPQ/DIVO/RYLD)

안녕하세요. 

오늘은 여러가지 미국 배당 ETF를 비교해보고자 합니다. 

 

오늘 비교해볼 ETF는 

 

JEPI

JP모건에서 만든 커버드콜+ELS 조합의 ETF(S&P500 추종)

 

JEPQ

 JEPI와 동일하나 Nasdaq을 추종함 (변동성이 JEPI보다더 큼) 

 

SCHD

꾸준히 배당금을 지급한 미국기업 100개를 대표하는 Dow jones U.S Dividend 100 index를 추종

 

QYLD

 Nasdaq100을 추종하는 커버드콜 ETF

 

DIVO

S&P500에 포함된 종목중 배당률과 시가총액이 높은 기업에 커버드콜 사용

 

RYLD

"CBOE Russell 2000 Buy/Write Idex"를 추종하며 커버드콜을 사용

 

 

* 위 ETF들에 대한 추가 설명이 필요하신 분들은 아래 글 참고바랍니다. 

[배당] JEPI 월배당 ETF 알아보기 (tistory.com)

[배당] JEPI 월배당 ETF 알아보기

[배당] QYLD ETF 알아보기 (Nasdaq 100 Covered Call) (tistory.com)

[배당] QYLD ETF 알아보기 (Nasdaq 100 Covered Call)

[배당] SOL 미국배당다우존스 알아보기 (Feat. 미국배당주) (tistory.com)

[배당] SOL 미국배당다우존스 알아보기 (Feat. 미국배당주)

 

 

 

 

이중 SCHD를 제외하곤 모두 커버드콜 전략을 사용하고 있습니다.

 

그리고 수수료는

SCHD -  0.06%

JEPI/JEPQ - 0.35%

QYLD/DIVO/RYLD - 0.56%~0.61%

 

SCHD가 가장 저렴한 수수료를 보이고 있습니다. 

배당 ETF 비교

 

 

그리고 배당률을 확인해보면

 

SCHD - 3.68%

DIVO - 4.57%

JEPI - 7.33%

JEPQ - 8.80%

QYLD - 11.49%

RYLD - 12.51% 

 

SCHD가 3.68%로 가장 낮고, RYLD가 12.51%로 가장 높은 배당률을 보이고 있습니다. 

그러나 SCHD는 12년 동안 계속 배당 성장을 늘려왔고, 배당성장률 또한 5년 기준 12.88% 입니다. 

 

다른 ETF를 커버드콜의 특성상 지속적인 배당증가를 하진 못하였습니다. 

그리고 SCHD는 분기배당, 나머지는 월배당을 하고 있습니다. 

 

배당률 및 배당성장률

 

그리고 배당과 가격 상승을 고려한 Price Return을 비교해보면(5년 기준)

SCHD가 43.99%로 가장 높은 수익률을 보여주고 있고,

배당률이높았던  RYLD 같은 경우엔 -37%의 수익률을 나타내고 있습니다. 

 

Price Return 비교

 

 

그리고 Data를 10년까지늘려서 보면 SCHD는 99.20%의 성장을 보여주고

QYLD, RYLD등은 모두 마이너스 수익률을 나타내고 있습니다. 

 

ETF Performance

 

나의 생각

안정적인 현금흐름이 필요한 경우엔 커버드콜을 활용한 월배당 ETF가 도움이 될수도 있겠으나, 

 

아직 직장생활을 하며,  지속적인 수입이 있는 나의 경우엔

커버드콜을 활용한 월배당 ETF 투자는 적합하지 않은것으로 판단된다. 

 

따라서 현재 보유중인 QYLD/JEPI 등은 빠른 시일내에 매도 후 SCHD 혹은 SPY로 갈아탈 생각이다.